2017年11月21日，江陰市人民對于檢察院可以依法進行受理移送審查起訴的一起詐騙案，犯罪嫌疑人多達46名。嫌疑人將犯罪窩點設在中國廣東，假借境內外現貨商品交易風險投資管理平臺企業實施金融詐騙，被騙投資者遍布我們全國，涉案金額近億元。接下來上海刑事訴訟律師為您講解相關問題，希望能夠對您有所幫助。

　　現在，普通人的生活更好了，他們手中有更多的錢，所以他們想在錢生錢投資和管理他們的錢。很多人在網上搜索投資理財的信息時，經常會看到很多經濟分析師的文章，卻不知道他們“見多識廣”，一不留神就會被騙。

　　一、冒牌金融分析師

　　2016年10月的一天，江陰居民任女士在互聯網上讀到一篇關于貴金屬現貨交易的文章，她說一位著名的教師把現貨交易教得非常好，許多客戶都跟他一起賺了錢。

　　任老師之前的投資虧了很多錢，這篇文章給了她希望，如果她跟隨這位老師，她可能會收回投資，甚至賺到一筆錢。文章用老師的微信號，任老師不假思索地把它當朋友加了進去。

　　這位老師自稱馮，是國內一家貴金屬交易中心的金融分析師。他告訴任女士，之前的投資很多人都虧了，后來和他一起炒現貨不僅把錢翻了回來，還大賺了一筆。馮老師向任女士保證，只要按照他的指導投資管理，賺錢是小菜一碟。

　　二、打包票“穩賺不賠”

　　任女士在馮老師的指點下，陸續往賬戶里投了19萬元。馮老師在微信上進行指導她買進或者賣出。操作了這樣一段工作時間后，不僅沒賺到錢，還虧了近7萬元。

　　錢虧了之后，馮老師的反應是讓任女士增加本金，說是“把大量的錢還給好的資金”，并一再保證，與他一起一定會賺到很大的利潤。

　　三、心生疑慮，為時已晚

　　本想靠這個“師傅”來彌補前期投資虧損的窟窿，沒想到窟窿越來越大。任女士仔細回憶馮先生提供的行情指導，發現對方指導她買漲買跌，與平臺現貨走勢相悖。想到自己來之不易的積蓄，她打了，任女士最終選擇了報警。

　　江陰警方接到報警后，迅速發展展開研究調查，發現問題同樣被騙的還有安徽的張先生、浙江的李先生、四川的嚴女士等等，分布以及全國十多個省市農村地區，通過系統后臺進行數據分析初步核實，有上千人曾經被拉入這個信息平臺。

　　四、“馮老師”的真面目

　　經過初步調查，“馮老師”的真面目浮出水面。“馮老師”真名李某，學習不是金融專業的，也不是金融分析師的資格。他的經歷是，2016年6月大學畢業后加入大桂投資有限公司，2017年3月初加入明豪網絡有限公司，擔任銷售員。

　　這兩家公司是誰？據李先生介紹： “大貴公司和著名的豪氏公司是老板唐成立的，我不是什么財務分析師，是公司包裝我們作為一個很好的分析師。”.

　　五、吸引客戶入金

　　剛入職的時候，我們經理會教我們一些和客戶聊天的套路，也會給我們新來的業務員統一培訓如何包裝朋友圈，目的是取得客戶的信任，吸引客戶開戶存錢。李交代，吸引客戶存款是第一步，引導客戶操作也是套路。

　　六、控制客戶操作

　　吸引企業客戶資源投入大量資金后，業務員會反復向客戶管理強調我們必須聽從分析師的指導學生進行分析操作，否則就沒有解決辦法賺到錢。業務員會要求提高客戶每次操作系統之后把截圖發過來，以此作為驗證客戶有沒有按照分析師的指導教師進行實際操作。一旦客戶不聽話，分析師會批評客戶：“你這樣不聽老師的操作，你是不會賺錢的。”

　　七、套路安撫客戶

　　由于業務人員不具備財務分析師資格，公司“領導”將通過QQ組、微信組、口頭溝通等方式實時觀察磁盤趨勢，向業務人員下達操作指令。隨后，分析員根據指令指導客戶的操作。客戶遭受損失后，銷售人員會按照以往的培訓安撫客戶，并在盈利前勸說客戶進一步增加損失；客戶盈利后，銷售人員也會根據培訓鼓勵客戶。哄騙客戶繼續增加黃金，追求更高的利潤，繼續欺騙，直到一切虧損。

　　進一步調查發現，李所屬的詐騙犯罪集團位于廣東省廣州市，內部員工多達100人，業務員、經理、主任、副總經理分數從低到高，層級分明，等級森嚴，紀律嚴明，分工細致。2017年7月14日，在江陰公安機關的協助下，公安機關在廣州某廣場抓獲了包括主犯唐某在內的100多名犯罪嫌疑人。

　　八、瘋狂詐騙1700余人

　　據唐說，自從大學畢業后，他一直在廣州工作，最初從事電視廣告業務。2015年，他發現大宗商品貴金屬正在賺錢，于是產生了進行大宗商品交易的想法。

　　唐某分別在廣東成立了大貴投資管理有限責任公司和名浩網絡技術有限公司，通過信息網絡進行招聘了大量企業員工。這些影響員工的學歷從小學肄業到大專畢業，不要求有金融從業人員經驗或相關研究理論基礎知識，只要求口齒清晰，普通話標準。

　　與國內外五家現貨交易平臺簽署協議，成為現貨交易平臺成員，開始從事大宗商品現貨交易，并同意幫助該平臺拓展現貨交易客戶。從中賺取客戶交易產生的高額手續費和虧損傭金。

　　九、歡迎網頁軟文推廣

　　為了吸引更多客戶開戶，唐讓手下員工冒充專業金融分析師，公司技術部門將這些假金融分析師的微信號發布在國內某知名論壇、貼吧等歡迎網站上。

　　等客戶“上鉤”后，這些就是所謂的金融分析師謊稱能為企業客戶可以提供一個專業的金融發展指導，幫助提高客戶進行注冊為平臺會員，誘導被害人頻繁、反向、重倉操作，從中牟取經濟利益。

　　十、聘用專業人士負責

　　由于與客戶可以直接進行交流的業務員均不具備金融發展方面的專業理論知識，唐某專門聘請了有金融管理專業技術知識的余某擔任公司副總，全面負責公司主要業務。據余某交代，他的工作人員職責主要是通過分析我們每天現貨交易的走勢，然后告訴下面的總監、經理，為他們指導客戶操作能力提供研究方向。

　　另外，余某還實時盯著一個平臺的后臺進行數據，關注我們每一個企業客戶的盈虧變化情況，如果有客戶賺得多了，余某就會立刻提醒下面的總監、經理應該注意，想辦法讓客戶拿出大量資金管理或者讓客戶轉方向發生虧損。

　　十一、騙子公司“包裝完美”

　　大貴投資能力有限責任公司、名浩網絡資源有限公司均設置了總經辦、技術可以推廣部、業務部、人事行政部、財務部、客服部、合規部。其中總經辦領導中國公司的全部社會事務，技術企業推廣部負責信息網絡營銷推廣，行政人事部負責行政成本管理、人事招聘、日常考勤，財務部負責一個公司的財務風險管理，客服部負責與平臺通過客戶的對接，合規部負責檢查業務員與客戶聊天內容設計是否合規，業務部負責經濟發展目標客戶到公司代理的現貨平臺數據進行分析交易。

　　業務部門分為六個部門，每個部門由一名主管領導，每個部門分為四到六個部門，每個部門由一名經理領導，每個部門有九到十個銷售人員。依托這兩家公司，以唐宇為首的詐騙集團瘋狂地開展了網絡詐騙犯罪，全國有1700多名投資者被騙，涉案金額近1億元。

　　十二、兩種“盈利模式”

　　一家公司故意讓它的客戶經常做相反的事情并且賠錢，這有什么好處呢？隨著調查的深入，秘密詐騙的手段逐漸暴露出來。

　　面對中國檢察官的訊問，主犯唐某對詐騙犯罪事實行為供認不諱。據他交代，公司的盈利管理模式分兩塊，一塊可以賺取的是客戶的虧損，還有就是一塊是客戶每交易進行一次移動支付的高額手續費。

　　十三、賺取客戶的虧損

　　客戶在平臺上虧損后，客戶企業虧損的錢便流入唐某的公司，公司與客戶信息之間是“對賭”關系。為了讓客戶可以盡可能多地虧損，公司發展高層會分析現貨市場交易的走勢，告訴業務員，為他們進行指導以及客戶管理操作系統提供一個方向，這個工作過程稱之為“喊單”。

　　如果準確把握市場價格，客戶將被允許在與市場價格相反的方向操作，從而使客戶蒙受損失，這就是“逆序”。如果市場價格走勢判斷有誤，則允許客戶盡快平倉。減少客戶的利潤，從而減少公司的損失。

　　十四、為客戶的交易賺取高額傭金

　　通過誘導客戶頻繁操作能力從而不斷提高市場交易手數的形式來實現。為了能夠提高經濟交易手數，業務員會讓客戶提供盡可能多地投資公司資金，因為社會資金需求量大了，可以根據交易的手數也就多，而客戶每操作一手，都要支付高額的手續費。

　　以海外現貨交易投資平臺為例。在這個平臺上，客戶需要支付100美元的手續費，公司需要收取80美元的傭金。這么高的費用，幾乎所有的客戶都不知道。

　　為了激勵銷售人員，唐先生制定了一系列的激勵機制，如銷售人員每天刷80只手交易獎勵100元，刷150只手交易獎勵200元； 為了吸引顧客進入前10名員工，公司還將舉行表彰會宣布表揚。

　　2017年8月21日，江陰市人民檢察院依法核準逮捕67人； 2017年11月21日，人民檢察院依法接受移送審查起訴46名犯罪嫌疑人，其余犯罪嫌疑人依次被審查起訴。

　　上海刑事訴訟律師提醒：投資理財是件好事，也是必要的，其實這些騙局并不陌生，無非是高回報、短期暴利。在這里，我們也再次提醒投資者，沒有興趣不能早起，高回報一定是貓后面油膩的，真的不敢相信。如果您想投資，請到正規的金融渠道，到正規的合法投資公司開戶。