近期，鄭州警方可以成功破獲一宗涉案金額達(dá)七千余萬(wàn)元進(jìn)行人民幣的特大網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪團(tuán)伙。今年10月份，鄭州警方在一家企業(yè)名為“鄭州尚銘宮文化知識(shí)傳播技術(shù)有限責(zé)任公司”的辦公工作場(chǎng)所內(nèi)繳獲45部作案手機(jī)、98臺(tái)電腦系統(tǒng)以及記有大量社會(huì)公民對(duì)于個(gè)人數(shù)據(jù)信息的臺(tái)賬、詐騙相關(guān)專業(yè)理論術(shù)語(yǔ)等書(shū)證物證。92名嫌疑人被當(dāng)場(chǎng)抓獲。今年11月初，3名漏網(wǎng)主犯也被抓獲。接下來(lái)上海刑事大律師為您講解相關(guān)問(wèn)題，希望能夠?qū)δ兴鶐椭?

　　據(jù)警方調(diào)查，該非法公司自2013年7月起成立鄭州先通企業(yè)管理有限公司，獲取非法利益，并在網(wǎng)上建立“青島九州”等虛擬期貨投機(jī)交易平臺(tái)。聘請(qǐng)業(yè)務(wù)人員、分析師和客戶服務(wù)人員，通過(guò)移動(dòng)微信虛擬身份吸引客戶，與朋友聊天。

　　該違法企業(yè)公司進(jìn)行名義上是做農(nóng)產(chǎn)品市場(chǎng)交易，實(shí)際上是打著中國(guó)農(nóng)產(chǎn)品的幌子炒一些學(xué)習(xí)國(guó)際上的指數(shù)，且為我們逃避現(xiàn)實(shí)打擊將國(guó)家法律明令禁止炒的天然氣、石油、貴金屬等換用別的代名詞，并依據(jù)目前國(guó)際上大盤(pán)模擬出自己的大盤(pán)指數(shù)及走勢(shì)圖，然后讓客戶風(fēng)險(xiǎn)投資可以購(gòu)買。

　　截至案發(fā)時(shí)，以馬某、秦某、歷某等為首的犯罪進(jìn)行團(tuán)伙涉案金額可以高達(dá)七千余萬(wàn)元以及人民幣。目前，95名犯罪團(tuán)伙內(nèi)部成員企業(yè)已被國(guó)家依法刑拘，案件在進(jìn)一步提高審理中。

　　隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)在新時(shí)期的快速發(fā)展，人們的口袋也在逐漸膨脹，需要投資理財(cái)，隨之而來(lái)的投資欺詐層出不窮，讓我們?yōu)槟灰唤掖?

　　1、新三板股票原始欺詐。騙子設(shè)計(jì)的這種騙局一般會(huì)抓住一些元素，而美女形象、白富美的照片宣傳、視頻聊天。再加上投資者對(duì)A股“新”高收益思維的慣性，投資者選擇買入，卻發(fā)現(xiàn)這些“原股”在手中被砸碎賣出。

　　實(shí)際上，中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定，嚴(yán)禁使用任何一個(gè)機(jī)構(gòu)和個(gè)人以“股權(quán)眾籌”名義從事一些非法發(fā)行公司股票的活動(dòng)。另外，各位投資者同時(shí)還要學(xué)生明白掛牌上市，四板三板。

　　2、龐氏騙局的新把戲。你一定很熟悉這種騙局，它有手機(jī)、微信，每月1萬(wàn)元以上。WV夢(mèng)游號(hào)稱“旅游直銷”、“旅游賺錢(qián)”，通過(guò)線下開(kāi)發(fā)，吸引人們加入俱樂(lè)部付費(fèi)，借助病毒式傳播欺詐。要成為WV會(huì)員，您首先必須支付一次性會(huì)員費(fèi)300美元，外加每月100美元的費(fèi)用。有四個(gè)會(huì)員，你可以獲得每月的生活費(fèi)，你可以購(gòu)買你的夢(mèng)想之旅積分，1美元是一個(gè)夢(mèng)想之旅積分。

　　該案例擁有龐氏圈套的特性，即“低危險(xiǎn)、高回報(bào)的反投資紀(jì)律”、“投資的反周期性特性”、“投資者布局呈金字塔”等特性。實(shí)際上，龐氏圈套被騙子們不息應(yīng)用，并創(chuàng)造新的騙局，但卻無(wú)法擺脫龐氏騙局的根本，因此提醒投資者須警惕各類龐氏騙局及衍生騙局。

　　3、投資原油期貨、現(xiàn)貨原油受騙。“傳聞炒原油、現(xiàn)貨原油跟炒股同樣，都是在正規(guī)交易所生意業(yè)務(wù)，是合法的。”一位受騙的投資者這樣描述。

　　那么原油期貨，現(xiàn)貨原油生意業(yè)務(wù)是不是正當(dāng)？實(shí)在否則，原油、現(xiàn)貨原油以及其衍生或許伴生產(chǎn)物，生意業(yè)務(wù)的平臺(tái)需求商務(wù)部批文，但商務(wù)部從未批準(zhǔn)任何一家生意業(yè)務(wù)平臺(tái)處置原油、成品油生意業(yè)務(wù)。據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)相干公布信息，目前我國(guó)只有五家期貨交易所，分別是上海期貨交易所、鄭州期貨交易所、青島青西大宗交易所、大連期貨交易所和中國(guó)金融期貨交易所，而這些交易所主要經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)中，如今也沒(méi)有“原油”這一項(xiàng)。

　　4、銀行理財(cái)“飛單”。所謂“飛單”是指銀行個(gè)體員工擅自販賣非本行自立刊行的私募基金或第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)產(chǎn)物的違規(guī)行動(dòng)。平日銀行理財(cái)產(chǎn)物收益在3％-6％之間，騙子普遍承諾的收益率會(huì)超2％-3％甚至1-2倍。

　　在產(chǎn)生此類理財(cái)行動(dòng)前，投資者記得要“兩查”，即檢察條約，查問(wèn)編碼。注重銀行理財(cái)產(chǎn)物和代銷產(chǎn)物在相干販賣文本中應(yīng)有銀行印章，同時(shí)，但凡銀行自立刊行的理財(cái)產(chǎn)物，均具有唯一的產(chǎn)品編碼，投資者可以依據(jù)該編碼在中國(guó)理財(cái)網(wǎng)查詢，銀行代銷產(chǎn)品則可以通過(guò)銀行網(wǎng)點(diǎn)公示的代銷產(chǎn)品清單查詢。

　　5、P2P投資圈套。此類圈套普遍會(huì)觸及非法集資、欺騙。騙子們應(yīng)用超越慣例的收益做釣餌、不提醒或強(qiáng)調(diào)投資的風(fēng)險(xiǎn)、建立金字塔式的投資者結(jié)構(gòu)，吸引投資者進(jìn)入，一旦資金鏈斷裂、或無(wú)法兌付，騙子就跑路了。

　　這個(gè)問(wèn)題的講解暫時(shí)到這里，總的來(lái)說(shuō)，與投資者可以依據(jù)該編碼在中國(guó)理財(cái)網(wǎng)查詢，銀行代銷產(chǎn)品則可以通過(guò)銀行網(wǎng)點(diǎn)公示的代銷產(chǎn)品清單查詢。我們正在建設(shè)法治社會(huì)，法律的作用也越來(lái)越重要。多了解一些法律知識(shí)大有裨益，無(wú)論對(duì)個(gè)人還是對(duì)社會(huì)，預(yù)防犯罪行為的發(fā)生要比處罰已經(jīng)發(fā)生的犯罪行為更有價(jià)值，更為重要。如果您還有更多疑問(wèn)，歡迎聯(lián)系我們的上海刑事大律師。